1. Chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Chuyên viên tài chính là người hỗ trợ và tư vấn cho khách hàng (doanh nghiệp, tổ chức, cá nhân) có nhu cầu đầu tư tìm kiếm lợi nhuận từ số tiền sẵn có. Vai trò chính của các chuyên viên tư vấn tài chính là giúp khách hàng lập kế hoạch đầu tư phù hợp, an...

2. Công việc chính của chuyên viên tư vấn tài chính

Nhiệm vụ một ngày của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ bao gồm:

2.1. Thu thập thông tin tài chính của khách hàng

Quan tâm >>>> Công việc của Chuyên viên tư vấn kinh doanh

2.2. Theo dõi tài khoản đầu tư tài chính của khách hàng

2.3. Trang bị chuyên môn nghiệp vụ

2.4. Nghiên cứu, phân tích thị trường

2.5. Mở rộng thị trường, tìm kiếm khách hàng

2.6. Giải quyết sự cố tài chính

Tham khảo >>>> Mô tả công việc của chuyên viên đầu tư

3. Kỹ năng hỗ trợ đắc lực chuyên viên tư vấn tài chính

Để thành công trong vai trò chuyên viên tư vấn tài chính, bạn vừa phải thu hút được nhiều khách hàng tin tưởng, vừa phải tạo được nhiều lợi ích tài chính cho khách hàng. Muốn vậy, những kỹ năng sau chắc chắn luôn là trợ thủ đắc lực nhất:

3.1. Kỹ năng giao tiếp sắc sảo

“Đồng tiền liền khúc ruột” nên việc thuyết phục một cá nhân hay tổ chức đầu từ “tiền” của họ vào lĩnh vực mà bạn đang làm chuyên viên tư vấn đầu tư là điều không hề dễ dàng. Nếu kỹ năng giao tiếp không phù hợp, nhanh nhảu quá sẽ khiến khách hàng cảm thấy bị động, chậm rãi quá sẽ không đủ sức thuyết phục. Một kỹ năng giao tiếp từ tốn, chuyên nghiệp, nhẫn nại, vừa lắng nghe vừa trao đổi theo điều hướng câu chuyện từ phía khách hàng mới là lựa chọn tốt nhất.

3.2. Kỹ năng chắt lọc thông tin hiệu quả

Cùng một gói dịch vụ đầu tư nhưng đối tượng khách hàng có nhu cầu khác nhau, chúng ta sẽ chọn nội dung trọng tâm đề cập khác nhau. Chẳng hạn có người muốn lãi suất cao, nhưng cũng có người muốn thời gian linh hoạt có thể rút vốn khi cần… Do đó, kiến thức tư vấn tài chính cần trau dồi đầy đủ nhưng dùng “bí kíp” nào khi đàm phán, thuyết phục thì cần sử dụng kỹ năng chắt lọc thông tin.

3.3. Kỹ năng phân tích thị trường chuẩn xác

Càng nắm rõ tình hình thị trường đầu tư tài chính, chuyên viên càng thuận lợi đưa ra những lời tư vấn giá trị cho khách hàng, vị thế năng lực càng được nâng cao. Do đó, đừng bị động chờ đợi những kết quả phân tích doanh nghiệp cung cấp, hay những báo cáo cuối quý, cuối năm của các tổ chức đánh giá tài chính. Bản thân chuyên viên tài chính phải chủ động tổng hợp số liệu (mối quan hệ trong ngành, dự thảo luật của nhà nước, biến động trên thế giới…) và sử dụng các phần mềm hỗ trợ phân tích tài chính chuyên nghiệp để có những đánh giá của riêng mình.

3.4. Kỹ năng làm việc nhóm

Mặc dù việc tìm kiếm, tư vấn và chốt khách hàng là của cá nhân chuyên viên, nhưng những số liệu phân tích, những nguồn khách hàng tiềm năng, những gói dịch vụ tài chính… đều có được từ đội ngũ nhân viên dưới quyền và từ ban lãnh đạo doanh nghiệp. Vì vậy, đã là một chuyên viên tư vấn tài chính, trong bạn phải rèn luyện dần phong thái làm việc của một nhà quản lý cấp trung, trong đó, kỹ năng làm việc nhóm là yếu tố cần được ưu tiên.

3.5. Khả năng tự động viên bản thân

Tất cả những điều này đều là áp lực mà chuyên viên tư vấn tài chính phải đối mặt. Muốn thành công, bạn phải nỗ lực vượt qua. Muốn vượt qua, bạn phải có khả năng tự động viên bản thân, tự vực mình dậy khỏi những tiêu cực tâm lý.

3.6. Tính cách kiên nhẫn, chu đáo, có trách nhiệm

Những biến động trong quá trình đầu tư tài chính thực tế rất có thể sẽ diễn ra. Khách hàng lúc này sẽ tìm đến chuyên viên tư vấn tài chính đầu tiên, bạn sẽ khá đau đầu và mệt mỏi nhưng tuyệt đối đừng để khách hàng đối mặt một mình. Hãy đồng hành cùng khách hàng và cùng họ tìm giải pháp, một khi sóng gió qua đi, uy tín và trách nhiệm của bạn sẽ giúp bạn dễ dàng có thật nhiều khách hàng trung thành. Có thể bạn quan tâm >>>> Chuyên Viên Ngân Sách: Công việc, Kỹ năng và Mức thu nhập?

4. Thu nhập của chuyên viên tư vấn tài chính như thế nào?

Tư vấn tài chính là mảng nghiệp vụ phức tạp, đòi hỏi kiến thức chuyên môn giỏi, khả năng ngoại giao tốt, cùng năng lực linh hoạt ứng phó trong nhiều tình huống. Nhu cầu tuyển dụng trong ngành này ngày càng nhiều, tuy nhiên, mức lương cứng thường sẽ kh...